北交所，全称北京证券交易所，是为创新型中小企业提供证券集中交易服务的场所。对于广大投资者而言，要参与北交所市场，首要明确并满足其设定的个人投资者准入门槛。个人投资者若想开通北交所交易权限，需要同时满足资产和交易经验两大核心条件：一是申请权限开通前20个交易日内，证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元；二是必须具备2年即24个月及以上的证券交易经验。这里的资产计算不包括投资者通过融资融券融入的资金和证券，确保衡量的是投资者的自有资产实力。而证券交易经验的认定范围较广，通常包括A股、B股、ETF等品种的交易记录，从第一笔交易开始计算。
这一门槛设置的初衷，是基于市场风险与投资者保护的平衡考量。北交所服务的企业主要是创新型中小企业，普遍具有高成长性与高波动性并存的特点，其业绩和股价的波动可能比沪深主板市场更为剧烈。较高的资金门槛和必要的交易经验要求，筛选出具有一定风险识别能力和风险承受能力的投资者进入市场，是对投资者的一种前置性保护机制。机构投资者参与北交所股票交易则没有资产和交易经验方面的特别要求，体现了对专业投资机构能力的认可。政策也考虑到了便利性，例如在北京证券交易所开市前已开通新三板精选层交易权限的投资者，其权限会自动平移至北交所，无需再次申请。
明确门槛后，投资者可以着手准备开通权限。整个办理流程已高度线上化、便捷化。符合条件投资者通常可通过自己所在证券公司的官方手机APP进行操作。在APP的开户或业务办理板块中找到开通北交所交易权限的入口，按照指引完成身份验证、资产情况与交易经验校验。系统会引导投资者完成北交所相关的知识测评以及风险承受能力评估。知识测评确保投资者了解北交所的基本交易规则与特殊风险，风险测评则需投资者的风险等级达到积极型或激进型方可继续。最后在线签署相关协议并提交申请，等待证券公司审核通过即可。部分特殊情况，如高龄投资者，可能需要前往营业部现场办理。
成功开通权限后，投资者有必要系统了解北交所独特的交易规则，这与沪深交易所有所区别。在交易机制上，北交所同样实行T+1交易制度，即当日买入的股票需要到下一个交易日才能卖出。在涨跌幅限制方面，北交所股票上市首日不设涨跌幅限制，但设有盘中临时停牌机制，当股价较开盘价首次涨跌达到或超过30%、60%时，会触发临时停牌。从上市次日起，股票的涨跌幅限制放宽至30%，这为市场提供了更充分的价格发现空间，也意味着潜波动更大。在申报数量上，北交所的灵活性很高，竞价交易单笔申报不低于100股即可，且可以1股为单位递增，卖出时不足100股的部分需一次性申报卖出。
除了常规的竞价交易，北交所也支持大宗交易，以满足大额股份转让的需求，避免对二级市场股价造成冲击。大宗交易的门槛是单笔申报数量不低于10万股，或者交易金额不低于100万元人民币。大宗交易有独立的申报和成交确认时间段。在连续竞价阶段，北交所同样设置了价格笼子机制以平滑交易，即投资者的限价申报需要符合有效价格范围的要求，买入申报价格不得高于买入基准价格的105%或买入基准价格加上0.1元中的较高者，卖出申报价格则不得低于卖出基准价格的95%或卖出基准价格减去0.1元中的较低者。
