这里需要理清一个容易混淆的点，政策禁止的是交易相关的经营性业务，和单纯个人持有比特币并不等同，但即便个人手里已经持有比特币，也不能通过境内渠道进行交易流转。不少币圈用户会接触到场外私下交易、点对点撮合社群这类方式，这类交易路径没有正规的资金清算和风控机制，交易过程当中很容易收到涉案资金，一旦资金链路牵扯到诈骗、洗钱等刑事案件，交易者的银行卡就有被冻结的可能，同时私下交易没有任何平台保障，卖家跑路、虚假转账、币款两空的纠纷案例长期大量存在，出现财产损失之后，这类交易行为本身不受法律保护，权益很难通过正常途径追回。
还有一部分投资者被境外平台的宣传误导，认为只要平台主体设立在海外，国内用户参与交易就没有问题，这也是一个很大的误区。监管规定当中明确提到境外平台也不允许向境内居民提供虚拟货币交易服务，平台面向国内用户投放广告、搭建中文站点、招收国内代理拉新引流，本身就属于违规的行为。普通投资者访问这类境外平台交易时，除了行情剧烈波动带来的投资亏损之外，平台突然关停、卷款跑路、账户无故封禁的事件时有发生，平台服务器位于海外，一旦出现资产纠纷，国内投资者几乎没有维权渠道，全部风险都需要自行承担。比特币本身价格波动幅度极大，单日涨跌十几个点属于常态，杠杆交易更是会短时间内造成大额爆仓，对于普通投资者而言风险极高。
很多币圈社群里流传的各类所谓国内交易捷径，本质上都是不法分子包装出来的套路，有不少诈骗团伙借着比特币交易的名义搭建虚假平台，前期制造盈利假象诱导用户充值，等到资金投入达到一定规模之后直接关闭平台卷走资金。监管部门也长期通过风险提示、网络巡查等方式清理这类引流信息，提醒大众远离比特币交易炒作。想要理清投资渠道，首先要认清国内的监管底线，不要轻信社群、短视频里各种小道消息，不要抱着侥幸心理参与任何比特币交易活动，避免自身财产遭受不必要的损失。
