在我国境内，商业化运营的币币交易平台及相关撮合、中介服务均不具备合法资质，属于被监管明令禁止的非法金融业务，普通用户通过境外平台在境内参与币币交易同样不受国内法律保护。
不少币圈从业者混淆个人零散持有币种互换和平台商业化币币交易的边界，误以为私下点对点互换币种属于合规行为，这里需要明确两类行为的区分细则，非经营性、偶发的个人私下少量虚拟货币互换，不在监管打击的经营性业务范围内，但借助微信群、社群、场外代理批量撮合用户开展常态化币币兑换，从中赚取手续费、点差获利，已经构成经营性币币中介，同样属于违规行为。当下市面大量打着海外注册、境外持牌名号的币币交易平台，其牌照仅在注册属地有限范围内生效，无法在中国境内取得金融业务准入资质，平台通过中文官网、国内客服、线上社群引流内地用户开户做币币交易，本质属于跨境违规展业，监管部门常年针对这类境外平台境内引流行为开展清查，关停相关推广域名、封禁导流账号。
参与境内落地或境外导流的币币交易潜藏多重财产风险，由于虚拟货币缺少监管托管机制，币币交易平台没有国内金融牌照背书，平台卷款跑路、规则随意修改、币种下架归零是行业高频乱象，用户在币币交易中产生亏损、平台无故冻结账户资产后，前往国内法院发起财产维权时，法院大多会依据现有监管规定认定相关交易协议无效，财产损失需要参与人自行承担。除此之外，币币交易依托USDT等稳定币中转流通，相关资金链路极易和电信诈骗、洗钱、跨境非法换汇资金产生交集，用户出入金、划转资产过程中，绑定银行卡频繁遭遇司法冻结，部分大额频繁交易者还会被公安机关问询核查资金来源。
放眼全球不同地区，币币交易合规标准存在明显分化，欧美、东南亚部分国家针对币币交易出台专属准入法规，平台需要完成注册备案、落实实名制KYC、计提风险准备金才可合规运营，但各国合规体系互不通用，境外合规牌照不能顺延至我国境内使用，不能以此作为境内参与币币交易合法的依据。随着国内监管持续收紧，近年针对币币交易的整治范围持续拓宽，从关停平台延伸到社群推广、代理招商、量化代炒等上下游配套业务，进一步压缩违规币币交易的生存空间。
